网上证券交易的6大瓶颈

一、网上证券交易6大瓶颈（论文文献综述）

王杰^[1]（2020）在《互联网背景下GF证券经纪业务营销策略研究》文中指出近年来,伴随着全球经济一体化的深化和世界经济增长势头的减弱,中国经济增长进入了一个转型期。与此同时,受中美贸易战的影响,资本市场波动剧烈,国内证券市场行情持续低迷,加之整体佣金率下滑,证券公司经纪业务收入大幅降低。证券公司经纪业务从传统的渠道营销模式向互联网财富管理模式的转型已成为国内证券公司发展的重中之重。互联网和电子商务的快速发展,使整个社会的支付方式和信息处理方式等发生了很大的变化。移动支付改变了人们的生活习惯,投资者开始对互联网投资业务产生兴趣,一些互联网平台和商业银行相继推出了线上理财服务且发展迅速。证券公司充分利用互联网大数据、人工智能、金融技术等手段开展互联网营销迫在眉睫。监管部门也积极出台新政策,支持引导证券公司借助互联网进行创新转型。随着国内金融市场的全面开放,为了保证自身在资本市场中的地位不被外资机构取代,不被国内竞争对手击败,国内证券公司努力寻求转型、创新和发展的平衡,纷纷展开与各大互联网巨头的合作,通过自建电子商务平台等方式,在账户、平台、产品、服务等领域积极探索新的互联网营销模式。互联网为国内证券市场带来了机遇和挑战。GF证券公司是中国最早获得全营业牌照的综合类证券公司之一,以市场为导向,通过不断探索市场环境的变化,深挖客户需求以及产品、服务在客户营销拓展中的需要,积极进行“互联网+”战略布局,成为第一批布局互联网市场的证券公司。所以本文以GF证券公司为研究对象,运用“PEST模型”对GF证券公司经纪业务互联网营销环境进行了分析;对GF证券公司自身营销环境中影响经纪业务互联网营销发展的有利和不利因素进行了分析,同时结合“波特五力模型”对GF证券公司经纪业务互联网营销的潜在机遇和挑战进行了分析;利用本人在GF证券工作多年的经验,理论联系实际,结合文献研究法、实地调研法、归纳分析法等研究方法,剖析了GF证券公司经纪业务互联网营销存在的问题:如新开客户有效户转化率低、佣金收入下滑严重、服务产品化增收难、客户体验感不佳、客户忠诚度偏低等问题。通过对营销组合理论“4P理论”、“4C理论”、“4R理论”以及“4S理论”的对比研究,最终基于4R理论,结合GF证券自身发展特点从以下几方面提出了其经纪业务互联网营销策略的制定措施:建立和客户的关联、维护和客户的关系、为客户提供便利、重视客户回馈等。同时为保证营销策略的顺利实施,提出了以下几点保障措施:树立品牌形象、加强合作推广;推进集中运营、简化业务流程;开展企业文化建设、加强人才培养和考核;加强企业风险控制管理。

刘洪波^[2]（2009）在《我国政府监管与电子商务及网络金融发展的关系初探》文中研究表明文章援引统计数据描述了电子商务及网络金融（包括网上银行、网上证券、网上保险、网上理财等）的发展现状,并分析了发展过程中所存在的信息不对称、技术风险、消费者权益保护、个人隐私权保护等问题,最后分析了我国政府监管部门已经采取的监管措施,并提出了一些监管举措:政府要推动发展、在发展中规范从源头上把关、提高监管的技术含量、监管中处罚与教育并重、加强全球性联合监管。

冯果^[3]（2009）在《论我国网上证券交易主体市场准入制度》文中进行了进一步梳理目前,我国的网上证券交易市场准入政策无论是在公平竞争环境的创造还是在安全技术指标的控制等方面都难以适应网上证券交易发展的客观需要。为此,我们在构建网上证券交易准入政策时,需要进一步改变监管理念和改进监管手段,既要鼓励和推动计算机网络技术在证券交易过程中的运用,又要确保交易过程的安全。具体而言,在准入方面应该确立自由竞争的理念,一方面要打破行业壁垒,推动网上证券交易的发展;另一方面,又要制定完善和可行的技术及其他准入标准,不至于使网上证券交易陷入到无序和混乱状态之中。同时为虚拟证券交易所的开设积极创造条件,使我国的网上证券交易能够比较平稳地迈上新的台阶。

王吉伟^[4]（2008）在《基于PKI技术的网上证券信息系统的设计与实现》文中研究表明随着互联网的发展,网上证券交易作为一种全新的交易模式,大幅度降低了交易成本,提高了证券交易的透明度,打破了时间和空间的限制,使投资者摆脱了固定营业场所的束缚,满足了投资者多种形式的需求。在欧美发达国家,已出现了多家提供网上证券交易服务的机构,取得了良好的业绩。网上证券交易模式已成为全球金融业发展的趋势。网上证券交易所涉及的大量交易信息都是以电子的形式在Interne上传输的,由于Internet的广泛性和公开性,使得传统的传输、保存、验证和鉴定等技术不再有效,这对网上证券交易的安全性提出了新的挑战。安全问题正成为我国网上证券交易发展的最大瓶颈。网上证券交易在安全方面的需求,在技术上要求有一种完整的安全体制来实现对交易的双方进行身份标识、认证,并实现电子化的签名。目前,唯一能够实现网上证券交易安全需求的完整的安全体制是基于公钥密码理论的PKI安全体系。本文介绍了基于PKI技术的网上证券信息系统的设计与实现。系统体系结构包含四个重要的实体:证书认证模块、身份认证模块、客户端模块和业务系统模块。与传统的证券信息系统相比,具有以下改进:（1）通过统一证书认证模块申请数字证书和安全密钥,并下载到安全密码设备中。（2）身份认证模块负责对用户身份的认证,实现系统的单点登录。（3）用户通过浏览器客户端访问证券信息系统,客户端和服务器端传输的信息通过双向安全通道进行加密,保证了系统传输的安全性。（4）对于重要数据交易信息,客户端需要对信息进行数字签名,服务器端对数字签名有效性进行验证。（5）为了提高系统效率,一方面所有的安全传输加密通过SSL安全协议进行加密,采用对称加密机制,另外一方面主要的数字签名操作都是在客户端进行,服务器主要进行验证操作,减轻了服务器的密码运算负担。安全证券信息系统设计关注与四个方面:第一是身份认证及访问控制,在网上证券交易过程中,证券系统与用户进行互相认证,以保证交易双方身份的正确。网上交易服务提供商根据用户的身份,对其访问的信息进行控制。第二是机密性和完整性,保证网上证券交易中涉及的大量个人保密信息在公开网络的传输过程中不被窃取,并保证所传输的交易信息不被中途篡改或通过重复发送进行虚假交易。第三是交易的不可抵赖,参与网上证券交易的任何一方都无法否认发生的交易,进行抵赖。证券系统无法否认在某个时间某个客户提出了某个交易委托申请,而客户也不能抵赖他曾经提交过的委托。第四是安全存储和审计,由于证券交易数据对安全的敏感性,对交易数据需要安全的存储和审计设计,保证在以后可以进行检查。

侯贝贝^[5]（2007）在《美国网上证券交易监管法律制度研究》文中研究指明美国是网上证券交易最为发达的国家，其关于网上证券交易监管的法律规定庞大而详尽，现已形成一套日益完善的制度。本文拟对美国的网上证券监管法律制度进行系统研究，并以此为蓝本提出我国网上证券交易监管法律制度的完善建议。本文从美国网上证券交易的现状出发，首先从宏观角度切入，分析美国网上证券交易监管制度的法律渊源体系；进而从微观角度切入，从主体监管和行为监管两方面分别介绍美国网上证券监管法律制度的具体规定。其中主体监管包括对网上经纪商、网上证券交易系统、证券类网站的监管，行为监管包括对网上证券发行、网上信息披露和网上证券欺诈行为的监管。最后在分析我国网上证券交易现状和存在问题的基础上，借鉴美国的相关规定，对我国网上证券交易监管法律制度提出建立完善的网上证券交易监管法律体系、建立完善的网上证券交易监控机制、加强投资者保护机制及加强与各国证券监管机构的国际合作等四方面的完善建议。

卓文^[6]（2005）在《网上证券你我他》文中指出

王学忠^[7]（2005）在《网上证券交易法律监管问题研究》文中研究说明网上证券交易具有方便快捷的特点,所以其在国内外的发展十分迅速。它在给我们带来交易投资方便的同时,也给法律带来了挑战。同国外相比,我国法律对网上证券交易的调整相对滞后,我们应以维护网络安全、促进网上证券交易效率、保护投资者利益为原则,完善相关法律制度,加强监管。 对于主体准入,我们应从网络交易的特点出发,适当放宽IT企业进入网上证券交易市场的条件,引进竞争;对于安全技术的准入,我国《网上证券委托管理暂行办法》规定较为详细,但在交易系统容量、交易程序设计及安全技术的更新等方面存在规定不足问题,需要加以补充;内部管理制度是网上证券公司的内部安全保障,亦应作为市场准入的重要条件并作出细化规定。 网络的公开性和传播速度迅捷性使得网络信息泛滥,影响了投资者的正确决策。目前还没有一个可以控制因特网的中心,它的分散性、灵活性和匿名性等特点,使得信息的发布者很难被发现,个人投资者几乎没有能力去寻找发布虚假信息者。即使发现了也会出现追究赔偿责任不能的情况,投资者的损失得不到弥补。因此,在强调信息发布者责任的同时,需要建立事前预防机制,明确各类网站的责任,使一些虚假欺诈信息无法在网上传播。为此应从规范证券公司、上市公司、证券类网站的信息发布等方面加强网上证券交易信息的监管。 投资者利益保护问题在网络环境下显得更为突出,这就要求:（1）加强对投资者的帮助,教育他们如何使用网络进行交易,如何保护自己利益;（2）证券公司与投资者签定的协议书在民事责任的承担上规避了证券公司的责任,侵害了投资者利益,对投资者是不公平的,需要作出合理的划分;（3）建立保障机制,保护投资者利益,在网络遭受黑客袭击时而证券公司可以免责时,投资者的利益损失可从风险损失责任准备金或保险公司得到补偿;（4）规范投资

董小红^[8]（2004）在《网上证券交易监管的法律研究》文中研究表明作为电子商务在金融证券领域的具体应用，网上证券最早出现在20世纪90年代中期，但在短短的几年就以席卷之势在世界各地迅速发展，引发了一场证券交易的革命。网上证券交易的出现，改变了证券业的竞争格局，打破了原有的营业部对证券交易场所的局限性，使二级市场的竞争格局和重点也随之转变。网上证券交易是指投资者利用互联网网络资源，包括公用互联网、局域网、专网、无线互联网等各种手段进行证券交易相关的活动，包括获取实时行情、相关市场资讯、投资咨询，以及网上委托等一系列服务。网上证券交易具有传统的证券交易模式无可比拟的优越性得以快速发展。它作为一种全新的交易方式，大幅度地降低了交易成本，提高了证券交易的透明度，打破了时间和空间的限制，使投资者摆脱了固定营业场所的束缚，满足了投资者多种形式的需求。 在互联网为证券业提供新机会、给证券市场的发展带来积极影响的同时，互联网的分散性、匿名性等特点也给世界各国证券监管机构带来了新的挑战，投资者基础薄弱、网上交易的安全问题、交易成本较高以及相关的法律法规不完善成为制约我国网上交易发展的主要因素。而控制证券交易风险一直是维护各国金融体系稳定的重心之一，由此我们有必要分析了网上证券交易存在的交易风险、结算风险和其他的技术风险。 由于现有的证券监管体系大多产生在互联网大规模发展之前，在互联网正在对证券市场结构产生重要影响的环境下，我们有必要对证券市场的现有的监管体系是否能在新的环境下有效地达到监管的目标予以重新定位。在网上交易发展的早期阶段，控制风险、保障安全是监管的中心；保护投资者利益、保障合法的网上证券交易活动，这是保障网上证券市场稳定和发展的前提基础：因此监督证券中介机构依法经营成为重中之重。只有加强网上证券交易监管，才能保证我国网上证券交易快速发展。然而对监管分寸的把握，将直接影响网上证券交易的发展。若过于严格的管束将会制约其进一步发展，若一味放纵又将会使其陷入误区。解决这一问题就要有正确的监管指导思想，因此分析了网上⑧石币于学什论iM八只丁111之’片川1凡!只 证券交易监管一系列原则:安全交易原则、信息公开原则、保护投资者利益原 则、适时调整原则和国家监管与自律相结合原则，在此基础之上重点论述了我 国网上监管的主要内容，如对证券公司、IT公司成为大型的网络证券交易公司、 券商网上经纪业务的监管、对网上交易咨询的监管以及网上交易的一些特殊监 管。在分析借鉴当今世界网上证券交易的典型代表美国的监管经验的基础上， 总结了网上证券监管的主要内容，结合我国网上交易具体发展情况，从证券法、 合同法、民事诉讼法、票据法、刑法、国际法以及与证券交易相关的一些单行 法规、司法解释的缺陷，提出了完善我国网上交易监管的法律思考。

陈永森^[9]（2003）在《基于信息技术的网络证券交易模式创新研究》文中指出随着知识经济、网络时代的到来，证券业面对外来挑战进行全方位的业务创新势在必行，网上证券作为证券业务创新的代表已引起业界关注。国际上，网络证券交易正日益成为一种新型的交易委托方式，网上交易的开展将改变投资者、券商的活动。目前国内已有部分券商推出网上交易业务，虽然现在仍处于实验阶段，但是网络化已成为一个世界性的潮流，证券网上交易是我国券商发展的必然选择。 国内证券业能否以发展网上证券交易业务为契机，从交易手段、经纪业务模式到服务理念等各个层面，进行全方位的业务创新，提高我国证券行业未来的生存和竞争能力意义重大。因此，本文根据国外网络证券交易发展的现状和特点，结合我国现阶段的网络证券交易的发展，指出了我国发展网络证券交易的优势、障碍和意义，深入分析了我国发展网络证券交易的经营模式，并对有关的安全、法律、监管等相关问题作了论述。文章的最后从政策法规、网上监管、金融证券业与电信及IT业的技术与业务合作、保险机制引入、券商经营理念转换、银证合作以及适时拆除行业进入壁垒和降低交易成本等方面提出了推动我国网上证券交易发展的建议。论文的最后给出了关于发展我国的网上证券交易模式的有关结论。 本文共分为六个部分：第一部分对网络证券交易进行了概述，指出了其发展的内在驱动力和优势；第二部分介绍了国外网络证券交易发展的经验；第三部分介绍我国网络证券发展的状况，并探讨了我国发展网络证券交易的优势、障碍；第四部分对发展我国网络证券交易的具体经营模式创新问题进行了深入分析；第五部分对我国发展网络证券交易模式的相关问题作了分析；第六部分给出了我国发展网络证券交易的对策建议。论文的最后是结论，给出了我国发展网络证券交易的重点。

李文献^[10]（2003）在《电子商务环境下证券交易的安全性策略及应用技术研究》文中研究说明随着Internet的迅猛发展，电子商务也日新月异，其在各领域的应用也得以拓展和延伸，而电子商务与证券业的有机结合，便产生了网上证券交易。电子商务环境下的证券交易以一种崭新的模式呈现在人们面前，使得人们进行证券交易的时空缩短、国界消失。网上证券交易独有的诸多优势，使得其必将逐步取代传统的证券交易，成为全球金融证券业未来发展的必然趋势。 然而，任何事情都有两面性，网上证券交易在给股民和券商带来高效、便捷的同时，也存在着自身作为网络经济的一些弱点——安全问题，安全问题成为阻碍网上证券交易发展的一大瓶颈。当然，这并不意味着网上证券交易的发展就会停滞不前，或者被取消，而是需要研究并为之提供一套行之有效的安全措施来保障网上证券交易更加快速、更加健康的发展。这就需要从技术、管理和法律制度等方面下功夫。 本文首先讨论了网上证券交易的概念、现状及各种风险，然后主要从网上证券交易的运行系统安全，系统数据传输安全和交易运作安全等方面出发，分别提出了相应的安全保障策略，并在系统数据安全部分重点研究了基于数字签名的网上证券交易安全解决方案。但再好的技术都不是万能的，只有与先进的管理和规范的制度相结合，才能充分发挥它自身的作用。因此作者在着重研究技术保障措施的同时，还从管理上和制度上提出了一些见解，以最大限度地消除人为因素造成的安全隐患，保证电子商务环境下证券交易的健康发展。

二、网上证券交易6大瓶颈（论文开题报告）

（1）论文研究背景及目的

此处内容要求：

首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。

写法范例：

本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。

（2）本文研究方法

调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。

观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。

实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。

文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。

实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。

定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。

定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。

跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。

功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。

模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。

三、网上证券交易6大瓶颈（论文提纲范文）

（1）互联网背景下GF证券经纪业务营销策略研究（论文提纲范文）

（2）我国政府监管与电子商务及网络金融发展的关系初探（论文提纲范文）

（3）论我国网上证券交易主体市场准入制度（论文提纲范文）

（4）基于PKI技术的网上证券信息系统的设计与实现（论文提纲范文）

（5）美国网上证券交易监管法律制度研究（论文提纲范文）

（6）网上证券你我他（论文提纲范文）

（7）网上证券交易法律监管问题研究（论文提纲范文）

（8）网上证券交易监管的法律研究（论文提纲范文）

（9）基于信息技术的网络证券交易模式创新研究（论文提纲范文）

（10）电子商务环境下证券交易的安全性策略及应用技术研究（论文提纲范文）

四、网上证券交易6大瓶颈（论文参考文献）

• [1]互联网背景下GF证券经纪业务营销策略研究[D]. 王杰. 西南大学, 2020(01)
• [2]我国政府监管与电子商务及网络金融发展的关系初探[J]. 刘洪波. 兰州学刊, 2009(10)
• [3]论我国网上证券交易主体市场准入制度[J]. 冯果. 公民与法(法学版), 2009(02)
• [4]基于PKI技术的网上证券信息系统的设计与实现[D]. 王吉伟. 山东大学, 2008(05)
• [5]美国网上证券交易监管法律制度研究[D]. 侯贝贝. 暨南大学, 2007(01)
• [6]网上证券你我他[J]. 卓文. 卓越理财, 2005(06)
• [7]网上证券交易法律监管问题研究[D]. 王学忠. 安徽大学, 2005(03)
• [8]网上证券交易监管的法律研究[D]. 董小红. 华中师范大学, 2004(04)
• [9]基于信息技术的网络证券交易模式创新研究[D]. 陈永森. 中国海洋大学, 2003(02)
• [10]电子商务环境下证券交易的安全性策略及应用技术研究[D]. 李文献. 合肥工业大学, 2003(03)